{"id":18083,"date":"2026-03-06T10:56:26","date_gmt":"2026-03-06T15:56:26","guid":{"rendered":"https:\/\/peopaygo.com\/?p=18083"},"modified":"2026-03-06T10:56:47","modified_gmt":"2026-03-06T15:56:47","slug":"deductible-vs-out-of-pocket-maximum-key-differences-every-employer-should-understand","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/2026\/03\/06\/deductible-vs-out-of-pocket-maximum-key-differences-every-employer-should-understand\/","title":{"rendered":"Deducible frente a gasto m\u00e1ximo de bolsillo: Diferencias clave que toda empresa debe conocer"},"content":{"rendered":"<div data-elementor-type=\"wp-post\" data-elementor-id=\"18083\" class=\"elementor elementor-18083\" data-elementor-post-type=\"post\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e920b79 e-flex e-con-boxed e-con e-parent\" data-id=\"e920b79\" data-element_type=\"container\" data-e-type=\"container\">\n\t\t\t\t\t<div class=\"e-con-inner\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-element elementor-element-e30f214 elementor-widget elementor-widget-text-editor\" data-id=\"e30f214\" data-element_type=\"widget\" data-e-type=\"widget\" data-widget_type=\"text-editor.default\">\n\t\t\t\t<div class=\"elementor-widget-container\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t<p>Cuando un empleado pregunta por qu\u00e9 sigue debiendo facturas m\u00e9dicas tras haber abonado una franquicia, usted necesita una explicaci\u00f3n clara. La diferencia entre <strong>deducible frente a gasto m\u00e1ximo de bolsillo<\/strong> afecta a la selecci\u00f3n del plan, la presupuestaci\u00f3n y la forma en que los empleados experimentan las prestaciones en el punto de atenci\u00f3n.<\/p>\n\n<p>Para los empresarios y los profesionales de RRHH, comprender <em>terminolog\u00eda del seguro de enfermedad<\/em> permite comparar planes con precisi\u00f3n, elaborar presupuestos y orientar a los empleados. Estos <em>mecanismos de reparto de costes<\/em> determinan lo que pagan los empleados antes de que el seguro pague m\u00e1s, y el m\u00e1ximo que pagan por la atenci\u00f3n cubierta en un a\u00f1o del plan.<\/p>\n\n<p>Esta gu\u00eda explica qu\u00e9 significan las franquicias y los desembolsos m\u00e1ximos, c\u00f3mo interact\u00faan con los copagos y coaseguros, y qu\u00e9 deben verificar las empresas al revisar los dise\u00f1os de los planes.<\/p>\n\n<h2>Entender el marco de la franquicia y el gasto m\u00e1ximo de bolsillo<\/h2>\n\n<p>En la mayor\u00eda de <em>conceptos b\u00e1sicos del seguro m\u00e9dico<\/em>, Los trabajadores por cuenta ajena comparten los gastos mediante una franquicia, copagos y coseguros hasta alcanzar un m\u00e1ximo de gastos de su bolsillo. Ambos son <em>umbrales de gastos m\u00e9dicos<\/em>, La franquicia determina el momento en que se inicia el reparto de gastos, y el gasto m\u00e1ximo de bolsillo fija el tope del gasto cubierto.<\/p>\n\n<h3>\u00bfQu\u00e9 es una franquicia?<\/h3>\n\n<p>Una franquicia es la cantidad que paga un asegurado por los servicios cubiertos antes de que el plan empiece a compartir los gastos seg\u00fan las condiciones del plan. Es un umbral anual (no una cuota mensual) y suele reajustarse cada a\u00f1o del plan.<\/p>\n\n<p>Ejemplo: Con una franquicia anual de $2.000, un empleado paga generalmente los primeros $2.000 de los servicios cubiertos que tienen derecho a franquicia. Una vez alcanzado el deducible, el plan suele aplicar la participaci\u00f3n en los gastos a trav\u00e9s de <em>tarifas de coaseguro<\/em> o copagos, seg\u00fan el servicio.<\/p>\n\n<p>Las principales caracter\u00edsticas de las franquicias son:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Se reajusta anualmente al principio de cada <em>a\u00f1o de prestaciones<\/em><\/li>\n<li>Puede haber importes distintos para la cobertura individual y la cobertura familiar<\/li>\n<li>Algunos servicios (como la atenci\u00f3n preventiva) pueden estar cubiertos antes de alcanzar la franquicia<\/li>\n<li>Las franquicias m\u00e1s elevadas suelen ir acompa\u00f1adas de <em>costes de las primas de seguros<\/em><\/li>\n<li>Var\u00edan significativamente seg\u00fan el tipo de plan y <em>niveles de prestaciones del seguro<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n<h3>\u00bfQu\u00e9 es el gasto m\u00e1ximo de bolsillo?<\/h3>\n\n<p>El desembolso m\u00e1ximo es el l\u00edmite anual de lo que paga un asegurado por los servicios cubiertos dentro de la red seg\u00fan las normas del plan. Una vez alcanzado el tope, el plan suele pagar el 100% de los costes cubiertos dentro de la red durante el resto del a\u00f1o del plan. Se trata de la principal protecci\u00f3n del plan frente a facturas m\u00e9dicas muy elevadas.<\/p>\n\n<p>Seg\u00fan las normas federales, los planes del mercado tienen l\u00edmites m\u00e1ximos anuales de gastos de bolsillo que pueden cambiar cada a\u00f1o. Las empresas deben confirmar el l\u00edmite actual del a\u00f1o del plan y si el plan utiliza l\u00edmites separados dentro y fuera de la red.<\/p>\n\n<p>El desembolso m\u00e1ximo suele incluir:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Pagos deducibles<\/li>\n<li><em>Responsabilidades de copago<\/em><\/li>\n<li>Importes del coseguro<\/li>\n<li>Otros gastos m\u00e9dicos cualificados definidos por el plan<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>C\u00f3mo se combinan la franquicia y el gasto m\u00e1ximo de bolsillo<\/h2>\n\n<p>Los deducibles y los desembolsos m\u00e1ximos fijan dos umbrales diferentes: el deducible es el momento en que el plan suele empezar a compartir los gastos, y el desembolso m\u00e1ximo es el momento en que los gastos cubiertos dentro de la red dejan de compartirse durante el a\u00f1o. Por eso, los empleados pueden seguir adeudando coseguros o copagos una vez alcanzada la franquicia.<\/p>\n\n<h3>Un ejemplo pr\u00e1ctico de reparto de gastos sanitarios<\/h3>\n\n<p>Consideremos un empleado llamado Sarah que tiene los siguientes datos del plan:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Franquicia anual: $1.500<\/li>\n<li>Coseguro: 80\/20 (el seguro paga 80%, Sarah paga 20%)<\/li>\n<li>M\u00e1ximo de bolsillo: $6.000<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Sarah se somete a una operaci\u00f3n quir\u00fargica con unos gastos m\u00e9dicos totales de $50.000. He aqu\u00ed c\u00f3mo se calculan los <em>responsabilidad por facturas m\u00e9dicas<\/em> se rompe:<\/p>\n\n<p><strong>Fase 1 - Satisfacer la franquicia:<\/strong> Sarah paga los primeros $1.500 por los servicios cubiertos que tengan derecho a deducible.<\/p>\n\n<p><strong>Fase 2 - Periodo de coseguro:<\/strong> Despu\u00e9s de la franquicia, Sarah suele pagar un coseguro del 20% por los servicios cubiertos dentro de la red hasta que el gasto total de su bolsillo alcanza el tope del plan.<\/p>\n\n<p><strong>Fase 3 - Protecci\u00f3n m\u00e1xima:<\/strong> Una vez que el total de los pagos cubiertos de Sarah dentro de la red (deducible + copagos + coseguro) alcanza los $6.000, el plan suele pagar 100% del resto de los costes cubiertos dentro de la red durante el resto del a\u00f1o.<\/p>\n\n<p>En este ejemplo, el gasto m\u00e1ximo cubierto de Sarah dentro de la red es de $6.000. La cuant\u00eda de la franquicia influye en el inicio de la participaci\u00f3n en los gastos; la cuant\u00eda m\u00e1xima de los gastos de bolsillo limita el gasto cubierto en ese a\u00f1o.<\/p>\n\n<h2>Repercusi\u00f3n en las prestaciones y la selecci\u00f3n del plan de seguro<\/h2>\n\n<p>Para las empresas, las franquicias y los desembolsos m\u00e1ximos determinan c\u00f3mo se reparten los costes entre la empresa y los empleados. El dise\u00f1o del plan influye en la utilizaci\u00f3n de la asistencia, la satisfacci\u00f3n de los empleados y el hecho de que \u00e9stos retrasen la asistencia debido a los costes iniciales.<\/p>\n\n<h3>Planes de salud con franquicia elevada (HDHP)<\/h3>\n\n<p>Los HDHP son comunes porque suelen reducir las primas manteniendo un l\u00edmite definido de gastos de bolsillo. Estos planes suelen tener:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Primas mensuales m\u00e1s bajas<\/li>\n<li>Deducibles m\u00e1s elevados (m\u00ednimo $1.600 para particulares, $3.200 para familias en 2024)<\/li>\n<li>Requisitos <em>Cuentas de gastos sanitarios<\/em> (HSAs)<\/li>\n<li>M\u00e1ximos de desembolso limitados por la normativa federal<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Dado que los HDHP concentran m\u00e1s costes a principios de a\u00f1o, las contribuciones de la empresa a la HSA y una clara formaci\u00f3n de los empleados pueden influir considerablemente en que \u00e9stos se sientan capaces de utilizar el plan.<\/p>\n\n<h3>Planes PPO y HMO tradicionales<\/h3>\n\n<p>Los planes tradicionales suelen tener franquicias m\u00e1s bajas y primas m\u00e1s altas, con copagos m\u00e1s predecibles para los servicios rutinarios. Pueden ser adecuados:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Plantillas con mayor edad media<\/li>\n<li>Industrias con elevados riesgos sanitarios<\/li>\n<li>Organizaciones que dan prioridad a <em>obligaciones financieras del paciente<\/em> protecci\u00f3n<\/li>\n<li>Empleados que prefieren la previsibilidad <em>c\u00e1lculos de costes m\u00e9dicos<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>Navegar por las condiciones de pago m\u00e9dico y las limitaciones de cobertura<\/h2>\n\n<p>No todos los gastos se aplican de la misma manera a las franquicias y a los gastos m\u00e1ximos de bolsillo. Los puntos de confusi\u00f3n m\u00e1s comunes son las normas de la red, los servicios no cubiertos y si los medicamentos con receta tienen estructuras de gastos compartidos separadas.<\/p>\n\n<h3>Qu\u00e9 se suele tener en cuenta para estos l\u00edmites<\/h3>\n\n<p>La mayor\u00eda de los planes incluyen <em>l\u00edmites del a\u00f1o de prestaci\u00f3n<\/em>:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Estancias hospitalarias e intervenciones quir\u00fargicas<\/li>\n<li>Visitas y consultas m\u00e9dicas<\/li>\n<li>Medicamentos con receta (var\u00eda seg\u00fan el plan)<\/li>\n<li>Pruebas de laboratorio y diagn\u00f3stico por imagen<\/li>\n<li>Visitas a urgencias<\/li>\n<li>Servicios de salud mental<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3>Limitaciones y exclusiones habituales de la cobertura<\/h3>\n\n<p>Los empleados deben ser conscientes de que determinados gastos no suelen tenerse en cuenta a la hora de calcular sus l\u00edmites, lo que representa un riesgo potencial. <em>lagunas en la cobertura del seguro<\/em>:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Pago mensual de la prima<\/li>\n<li>Servicios fuera de la red (salvo que el plan tenga l\u00edmites combinados)<\/li>\n<li>Servicios no cubiertos por el plan<\/li>\n<li>Costes superiores a los \u201c\u201drazonables y habituales\u201d\u201d<\/li>\n<li>Procedimientos no esenciales o cosm\u00e9ticos<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Estos <em>limitaciones de la cobertura<\/em> a menudo generan facturas sorpresa. Los res\u00famenes de los planes y los materiales de inscripci\u00f3n deben explicar las normas de la red, las exclusiones y los l\u00edmites fuera de la red en un lenguaje sencillo.<\/p>\n\n<h2>Estrategias de gesti\u00f3n de gastos sanitarios para empresas<\/h2>\n\n<p>Una vez comprendido el <strong>deducible frente a gasto m\u00e1ximo de bolsillo<\/strong> puede reducir la confusi\u00f3n evitable y ayudar a los empleados a planificar los costes probables. El objetivo pr\u00e1ctico es elegir el plan con conocimiento de causa y evitar sorpresas en la facturaci\u00f3n.<\/p>\n\n<h3>Formaci\u00f3n de los trabajadores<\/h3>\n\n<p>Muchos empleados no entienden lo b\u00e1sico <em>terminolog\u00eda del seguro de enfermedad<\/em>, La brecha en la cobertura del seguro de enfermedad, incluyendo el funcionamiento conjunto de las franquicias, los copagos y los gastos m\u00e1ximos de bolsillo. Esa brecha puede conducir a:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Infrautilizaci\u00f3n de los servicios preventivos<\/li>\n<li>Mala selecci\u00f3n del plan durante la inscripci\u00f3n abierta<\/li>\n<li>Estr\u00e9s financiero por imprevistos <em>responsabilidad por facturas m\u00e9dicas<\/em><\/li>\n<li>Menor revalorizaci\u00f3n de las prestaciones ofrecidas por la empresa<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>La formaci\u00f3n sobre prestaciones es m\u00e1s eficaz cuando se utiliza un escenario sencillo, se indica lo que cuenta para la franquicia y el gasto m\u00e1ximo de bolsillo y se explica c\u00f3mo las normas de dentro y fuera de la red modifican el coste para el empleado.<\/p>\n\n<h3>Ofrecer prestaciones complementarias<\/h3>\n\n<p>Para mejorar <em>protecci\u00f3n financiera sanitaria<\/em>, considere la posibilidad de ofrecer:<\/p>\n\n<ul>\n<li><strong>Cuentas de ahorro sanitario (HSA):<\/strong> Permitir a los empleados ahorrar dinero antes de impuestos para gastos m\u00e9dicos, con fondos que se transfieren de un a\u00f1o a otro.<\/li>\n<li><strong>Cuentas de gastos flexibles (FSA):<\/strong> Proporcionar ventajas fiscales para los gastos m\u00e9dicos anticipados<\/li>\n<li><strong>Acuerdos de reembolso sanitario (HRA):<\/strong> Cuentas financiadas por la empresa que pueden compensar los gastos deducibles<\/li>\n<li><strong>Seguro complementario:<\/strong> P\u00f3lizas de accidentes, enfermedades graves e indemnizaci\u00f3n hospitalaria que pagan independientemente de otras coberturas.<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3>An\u00e1lisis de los datos de utilizaci\u00f3n del plan<\/h3>\n\n<p>Revise anualmente los datos de siniestros de su organizaci\u00f3n para comprenderlos:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Porcentaje de empleados que pagan la franquicia<\/li>\n<li>Cu\u00e1ntos alcanzan el m\u00e1ximo de gastos de su bolsillo<\/li>\n<li>Media <em>pagos de siniestros<\/em> por empleado<\/li>\n<li>Oportunidades para <em>contenci\u00f3n del gasto sanitario<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Utilice estos datos para ajustar los niveles del plan, las contribuciones de la empresa y la formaci\u00f3n en funci\u00f3n de los patrones de utilizaci\u00f3n y los puntos d\u00e9biles recurrentes de los empleados.<\/p>\n\n<h2>Consideraciones especiales sobre el seguro de accidentes de trabajo y el seguro de enfermedad<\/h2>\n\n<p>La compensaci\u00f3n de los trabajadores y el seguro de enfermedad colectivo son sistemas diferentes con normas de elegibilidad distintas. La compensaci\u00f3n de los trabajadores se aplica a las lesiones y enfermedades relacionadas con el trabajo; la asistencia sanitaria colectiva se aplica a la atenci\u00f3n no ocupacional y a los dependientes cubiertos.<\/p>\n\n<h3>Distinciones clave<\/h3>\n\n<p>Seguro de accidentes laborales:<\/p>\n\n<ul>\n<li>No hay franquicias ni gastos de bolsillo para los trabajadores lesionados.<\/li>\n<li>Cubre exclusivamente las lesiones y enfermedades profesionales<\/li>\n<li>Es sufragado \u00edntegramente por los empresarios<\/li>\n<li>Proporciona prestaciones de sustituci\u00f3n salarial adem\u00e1s de la cobertura m\u00e9dica<\/li>\n<li>Tiene su propio conjunto de <em>condiciones de pago m\u00e9dicas<\/em> y tarifas<\/li>\n<\/ul>\n\n<p>Para las empresas que revisan los costes totales de las prestaciones, la compensaci\u00f3n de los trabajadores es una partida de seguro independiente cuyo precio depende principalmente de la n\u00f3mina, las clasificaciones de los puestos de trabajo y la experiencia en reclamaciones. Como paso opcional en la elaboraci\u00f3n del presupuesto, puede <a href=\"https:\/\/peopaygo.com\/es\/get-rate-exchange-blogs\/u\/step-1\/\" rel=\"noopener\">obtenga aqu\u00ed un presupuesto r\u00e1pido de indemnizaci\u00f3n por accidente laboral<\/a> para comparar los rangos t\u00edpicos por n\u00f3mina y c\u00f3digo de clase.<\/p>\n\n<h2>Tomar decisiones con conocimiento de causa: Deducible frente a gastos m\u00e1ximos de bolsillo<\/h2>\n\n<p>Al evaluar los planes de salud de su empresa, tenga en cuenta la exposici\u00f3n real del empleado a los costes: cu\u00e1nto puede pagar a principios de a\u00f1o (deducible) y el peor coste cubierto dentro de la red durante el a\u00f1o (desembolso m\u00e1ximo).<\/p>\n\n<h3>Para los trabajadores con menos ingresos<\/h3>\n\n<p>Los empleados con ahorros limitados pueden tener dificultades con las franquicias elevadas, incluso cuando un m\u00e1ximo de desembolso proporcione una protecci\u00f3n posterior. Consid\u00e9relo:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Planes con franquicias m\u00e1s bajas pese a primas m\u00e1s altas<\/li>\n<li>Aportaciones de la empresa a HSA o HRA para compensar los costes iniciales<\/li>\n<li>Opciones de telemedicina que pueden estar cubiertas antes de las franquicias<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3>Para una mano de obra generalmente sana<\/h3>\n\n<p>Si sus empleados suelen tener necesidades sanitarias m\u00ednimas:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Los HDHP con opciones de HSA pueden ofrecer un valor \u00f3ptimo<\/li>\n<li>Las primas m\u00e1s bajas pueden compensar gastos deducibles poco frecuentes<\/li>\n<li>Los fondos acumulados de la HSA proporcionan beneficios financieros a largo plazo<\/li>\n<\/ul>\n\n<h3>Para trabajadores con enfermedades cr\u00f3nicas<\/h3>\n\n<p>Cuando los empleados tienen necesidades continuas de asistencia sanitaria:<\/p>\n\n<ul>\n<li>Centrarse en los importes m\u00e1ximos de desembolso como verdadera exposici\u00f3n al coste<\/li>\n<li>Evaluar cuidadosamente los niveles de cobertura de los medicamentos<\/li>\n<li>Considere planes con menor <em>tarifas de coaseguro<\/em> para atenci\u00f3n especializada<\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>Mirando al futuro: Tendencias en el reparto de gastos sanitarios<\/h2>\n\n<p>El paisaje de <em>mecanismos de reparto de costes<\/em> sigue evolucionando. Haga un seguimiento de los cambios que pueden afectar a los costes de los empleados y al dise\u00f1o del plan, entre otros:<\/p>\n\n<ul>\n<li><strong>Normas de transparencia:<\/strong> Normas que exigen informaci\u00f3n sobre precios para facilitar la comparaci\u00f3n de precios<\/li>\n<li><strong>Dise\u00f1o de seguros basados en el valor:<\/strong> Planes que reducen la participaci\u00f3n en los costes de los servicios de alto valor<\/li>\n<li><strong>Ampliaci\u00f3n de la atenci\u00f3n preventiva:<\/strong> M\u00e1s servicios cubiertos en 100% antes de deducibles<\/li>\n<li><strong>Integraci\u00f3n de la sanidad digital:<\/strong> Opciones de atenci\u00f3n virtual que pueden cambiar la <em>mecanismos de reparto de costes<\/em><\/li>\n<\/ul>\n\n<h2>Conclusiones: C\u00f3mo tomar mejores decisiones en materia de prestaciones<\/h2>\n\n<p>Comprender <strong>deducible frente a gasto m\u00e1ximo de bolsillo<\/strong> ayuda a las empresas a seleccionar planes y a los empleados a prever los costes reales. La franquicia es el umbral inicial; el desembolso m\u00e1ximo es el l\u00edmite anual de gastos compartidos cubiertos dentro de la red.<\/p>\n\n<p>El mejor plan suele ser el que equilibra las primas con una exposici\u00f3n previsible a los costes para su plantilla. Para muchos empleados, el desembolso m\u00e1ximo es el \u201cpeor de los casos\u201d, el coste cubierto dentro de la red para el a\u00f1o, mientras que la franquicia determina lo r\u00e1pido que pueden empezar a pagar de su bolsillo.<\/p>\n\n<p>Antes de abrir la inscripci\u00f3n, revise c\u00f3mo las franquicias, el coaseguro y los desembolsos m\u00e1ximos afectan a los casos de uso comunes: atenci\u00f3n primaria, recetas, visitas a especialistas y un evento de alto coste. Los ejemplos en lenguaje sencillo y las comparaciones de planes reducen la confusi\u00f3n y mejoran la toma de decisiones de los empleados.<\/p>\n\n<p><strong>\u00bfEst\u00e1 preparado para optimizar la estrategia de beneficios de su organizaci\u00f3n?<\/strong> Empiece por comparar los dise\u00f1os de los planes utilizando situaciones reales de los empleados, no s\u00f3lo los totales de las primas. Si tambi\u00e9n est\u00e1 revisando el gasto en seguros como parte de la remuneraci\u00f3n total, puede <a href=\"https:\/\/peopaygo.com\/es\/get-rate-exchange-blogs\/u\/step-1\/\" rel=\"noopener\">utilice este estimador opcional<\/a> para comparar las horquillas de costes de los seguros de accidentes de trabajo en funci\u00f3n de la masa salarial y la clasificaci\u00f3n profesional.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>When an employee asks why they still owe medical bills after meeting a deductible, you need a clear explanation. The difference between deductible vs out of pocket maximum affects plan selection, budgeting, and how employees experience benefits at the point of care. For business owners and HR professionals, understanding health insurance terminology supports accurate plan &hellip; <a href=\"https:\/\/peopaygo.com\/es\/2026\/03\/06\/deductible-vs-out-of-pocket-maximum-key-differences-every-employer-should-understand\/\">Contin\u00faa en<\/a><\/p>","protected":false},"author":10,"featured_media":18079,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"inline_featured_image":false,"footnotes":""},"categories":[34],"tags":[],"class_list":["post-18083","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-insurance"],"aioseo_notices":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18083","targetHints":{"allow":["GET"]}}],"collection":[{"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/users\/10"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=18083"}],"version-history":[{"count":4,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18083\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":18087,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/18083\/revisions\/18087"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media\/18079"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=18083"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=18083"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/peopaygo.com\/es\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=18083"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}